این متن قسمتی از مقاله"PREPARED STATEMENT OF DEBRA A. VALENTINE, GENERAL COUNSEL FOR THE U.S. FEDERAL TRADE COMMISSION on "PYRAMID SCHEMES" "بوده که در سمیناری در صندوق بین المللی پول (IMF) در 13 می 1998 ارائه شده است.در انتهای مقاله بعضی نشانه‌ها برای مشتریان و تجار بیان شده تا دسیسه‌های هرمی را بهتر بشناسند:1. از هر سیستمی که ادعای درآمد غیر عادی دارد بر حذر باشید، بالاخص هنگامی که محصول مورد فروش محصول اساسی ( کاربردی) نباشد یا شرکت مدعی پرداخت پورسانت از طریق سود سرمایه گذاری شما را داشته باشد. نقشه کاری (Plan) این سیستم ممکن است یک هرم پونزی باشد.(جایی که پول از افرادی که بعدآ به سیستم وارد می‌شوند گرفته شده و به افرادی که زودتر وارد شده اند پرداخت می‌گردد.) انتهای این سیستم‌ها آسیب به اکثر شرکت کنندگان می‌باشد.2. از هر سیستمی که پرداخت کمیسیونش منوط به وارد کردن توزیع کننده جدید باشد پرهیز نمایید، بالاخص هنگامی که محصولی در کار نباشد یا هزینه جداگانه با استدلال حق عضویت از شما طلب شود. در اینگونه سیستم‌ها شما انتظار وجود محصولی کاربردی یا خدماتی بدون ریسک را نباید داشته باشید همچنین می‌توان مشاهده نمود کمیسیون‌های پرداختی در سیستم‌های هرمی معمولا خود را پشت این گونه محصولات یا خدمات قایم کرده اند: سود حاصل از مشارکت شما در سرمایه گذاری، مزایای نیکوکاری، کارت‌های اعتباری، جواهرات، پوشاک زیر زنانه، وسایل آرایشی، مواد شتسشو و حتی در بعضی موارد دستگاه‌های الکتریکی.3. اگر سیستمی مدعی فروش کالا یا خدماتی از این طریق بود، قیمت محصولات یا خدمات را چک کرده ببینید آیا واقعی می‌باشند، ببینید آیا اعضاء جدید باید هزینه بیشتر برای کالا بپردازند یا نه؟ همچنین چک کنید آیا بیشتر محصولات شرکت مذکور توسط اعضاء خریداری شده یا نه اکثر مشتری‌ها در بازار عمومی می‌باشند. (نسبت محصولات فروش رفته در بازار عمومی به فروش رفته در بین اعضاء شرکت) . اگر هر کدام از این شرایط وجود داشت. (یعنی مثلا قیمت ناواقعی و غیر رقابتی بود یا نسبت فروش محصولات در بازار عمومی به فروش محصول در بین اعضاء بسیار کوچک بود) احتمالا کالا یا خدمات نقش پوسته ای بر یک دسیسه هرمی داشته که نتیجه آن چیزی جزء توسعه یک زنجیره بی پایان از جذب افراد نخواهد بود.4. از سیستم‌هایی که ادعا می‌کنند نقشه کاری آن‌ها (Plan) مخفی بوده یا روابط موجود در سیستم به قدری پیچیده است که قابلیت فهم همگانی ندارد بر حذر باشید. آقای چارلز پونزی نیز مدعی کشف متدی مخفیانه برای کسب و کار بود.(البته بعدها مدل پونزی به عنوان یک از معروفترین دسیسه‌های هرمی شناخته شد تا حدی که به هرم پونزی معروف گشت.)5. از سیستم‌هایی که در جلسات از اعضاء می‌خواهند "به کار اعتقاد داشته باشید" بر حذر باشید. همچنین بسیاری از دسیسه‌های هرمی از این که ما در مرحله "گذار" هستیم به عنوان تبلیغات خود استفاده می‌کنند. تا امروز هیچ‌کدام از آن‌ها از این مرحله عبور نکرده و هیچ‌گاه نیز عبور نخواهند کرد. اکثر سیستم‌ها با دسیسه‌های هرمی برای نشان دادن جذابیت و رشد کردن می‌گویند "ما فلان قدر عضو داریم.". همچنین این شرکت‌ها از هوش و احساسات اعضاء و تشکیلات خود استفاده کرده تا کسانی که بیرون از این سیستم‌ها هستند یا به این سیستم‌ها مشکوک اند را ملامت کنند. حتی بعضی وقت‌ها حاکمیت هدف خشم و غضب اعضاء شرکت‌ها قرار می‌گیرد، بالاخص هنگامی که محصول شرکت محصولی بی‌مصرف باشد. به دلایل ذکر شده (جو سازی اعضاء) یک قاضی این امور می‌داند اگر بخواهد بر علیه شرکتی اقامه دعوی کند باید دادگاه را تعطیل کرده و تنها به بررسی این دادخواست بپردازد. در انتهای دادگاه نیز نیمی از افراد جذب شده در این سیستم‌ها خودشان را قربانی این می‌دانند که چرا حکومت جلوی این کلاهبرادری را زود نگرفته و اجازه رشد داده است و نیم دیگر نیز خود را قربانی دخالت حکومت در این روند دانسته و می‌گویند اگر دولت جلوی کار ما را نمی‌گرفت اکنون ما شانس میلیونر شدن را داشتیم. ( قضات دولت آلبانی در برخورد با اینگونه افراد تجربه خوبی دارند.)6. در انتها، از سیستم‌هایی که در تلاشند از طریق این که بگویند "این روش فروش؛ روشی نوین است" پول‌ها و سرمایه‌ها را جذب کنند بر حذر باشید. بدانید که هیچ سیستمی در تجارت در یک شب درست نشده و حاصل سال‌ها تلاش و پشتکار افراد بوده است لذا نمی‌توان گفت فلان سیستم تجاری سیستمی نوین بوده و مثلا طی این 10 سال کشف شده است و تجارت را متحول خواهد نمود و بدانید این تخیلی بیش نیست که افراد در این سیستم‌ها می‌گویند هیچ چیز جلوی این سیستم‌ها را نمی‌تواند بگیرد (حتی قانون) و به زودی همه می‌فهمند این کار چه کار خوبی بوده است. ( و حتی قانون در آینده عوض خواهد شد.)